Playbook 🔄 Suy Thoái (Recession) × 40-50 (Tăng Tốc) × Fed Tăng LS + USD Mạnh — Bảo Toàn + Chống Lạm Phát

Giảm tỷ trọng cổ phiếu từ 40% xuống 10%. Tập trung vào cổ phiếu phòng thủ như VNM (Vinamilk).

💡 Như xây nhà mùa mưa bão, cần trụ cột vững chắc. Cổ phiếu phòng thủ như VNM ổn định hơn.

Tăng tỷ trọng tiền mặt (tiết kiệm) từ 20% lên 50%.

💡 Tiền mặt là vua khi kinh tế khó khăn. Giữ tiền mặt để chớp cơ hội khi thị trường tạo đáy.

Tăng tỷ trọng vàng từ 10% lên 20%.

💡 Vàng là hầm trú ẩn an toàn khi thị trường biến động. Giúp bảo toàn giá trị tài sản.

Giữ nguyên tỷ trọng trái phiếu ở mức 20%. Ưu tiên trái phiếu chính phủ.

💡 Trái phiếu chính phủ an toàn hơn trái phiếu doanh nghiệp trong giai đoạn suy thoái.

Giảm tỷ trọng bất động sản từ 30% xuống 0%.

💡 Bất động sản thanh khoản kém và chịu ảnh hưởng lớn từ suy thoái. Nên tạm thời thoát khỏi thị trường.

Bán các cổ phiếu ngành thép (HSG, NKG) và bất động sản (VIC, NVL).

💡 Ngành thép và bất động sản dễ bị tổn thương khi kinh tế đi xuống. Cắt lỗ sớm để bảo toàn vốn.

Chuyển sang cổ phiếu ngành tiện ích (GAS, POW) và y tế (DHG, IMP).

💡 Điện nước vẫn phải dùng, thuốc men vẫn phải mua. Các ngành này ít bị ảnh hưởng bởi suy thoái.

Theo dõi sát sao diễn biến tỷ giá USD/VND.

💡 Tỷ giá tăng cao ảnh hưởng đến chi phí nhập khẩu và lợi nhuận của doanh nghiệp.

Sử dụng công cụ phòng ngừa rủi ro tỷ giá (nếu có).

💡 Như mặc áo giáp khi ra trận. Giúp bảo vệ tài sản khỏi biến động tỷ giá.

Tái cân bằng danh mục hàng quý để duy trì tỷ lệ phân bổ tài sản mục tiêu.

💡 Như chỉnh lại tay lái khi xe đi lệch hướng. Đảm bảo danh mục luôn đi đúng quỹ đạo.