Playbook 🔄 Suy Thoái (Recession) × 30-40 (Tích Lũy) × Lạm Phát Đình Trệ (Stagflation) — Bảo Toàn + Chống Lạm Phát

Giảm tỷ trọng cổ phiếu từ 40% xuống 10%. Bán các mã chu kỳ như HPG, GVR.

💡 Khi kinh tế 'ốm', ai cũng dè sẻn. Giảm bớt cổ phiếu 'ăn nên làm ra' khi thị trường tốt.

Tăng tỷ trọng tiết kiệm từ 20% lên 50%. Gửi tiết kiệm ngắn hạn.

💡 Tiền mặt là 'vua' khi kinh tế khó khăn. Giữ tiền mặt để 'sống sót' qua mùa đông.

Tăng tỷ trọng vàng từ 10% lên 20%. Mua vàng miếng SJC.

💡 Vàng là 'hầm trú ẩn' khi lạm phát cao. Giữ vàng để bảo vệ giá trị tài sản.

Giữ nguyên tỷ trọng trái phiếu ở mức 20%. Ưu tiên trái phiếu chính phủ.

💡 Trái phiếu chính phủ an toàn hơn 'gửi trứng vào nhiều giỏ'.

Giảm tỷ trọng BĐS từ 30% về 0%. Tạm dừng đầu tư mới.

💡 BĐS 'ngủ đông' khi kinh tế suy thoái. Chờ đợi 'mùa xuân' đến.

Chuyển sang cổ phiếu phòng thủ: VNM, MWG (tỷ trọng 10% tổng danh mục).

💡 Chọn 'áo ấm' thay vì 'áo cộc' khi trời trở lạnh. Ăn chắc mặc bền.

Theo dõi sát sao các chỉ số vĩ mô: GDP, lạm phát, lãi suất.

💡 Xem dự báo thời tiết để biết khi nào 'bão' tan.

Cắt lỗ (stop-loss) nếu cổ phiếu giảm quá 7-10% so với giá mua.

💡 Thà 'đứt tay' còn hơn 'mất mạng'. Bảo toàn vốn là trên hết.

Không sử dụng margin (vay nợ) trong giai đoạn này.

💡 Đừng 'gồng lỗ' bằng tiền vay. Rủi ro tăng cao khi thị trường biến động.

Tìm kiếm cơ hội mua vào các tài sản tốt với giá 'sale off' khi thị trường ổn định.

💡 Chờ 'mùa sale' để mua hàng hiệu giá hời. Kiên nhẫn là chìa khóa.

Đa dạng hóa tiền gửi tiết kiệm ở nhiều ngân hàng khác nhau để giảm thiểu rủi ro.

💡 Không nên 'bỏ tất cả trứng vào một giỏ'. Chia nhỏ để an toàn.

Xem xét các quỹ đầu tư giá trị (value investing) có lịch sử hoạt động tốt.

💡 Tìm 'người lái đò' giỏi để vượt qua 'sóng gió'.