Playbook 🔄 Suy Thoái (Recession) × 30-40 (Tích Lũy) × Lạm Phát Đình Trệ (Stagflation) — Thu Nhập Thụ Động

Giảm tỷ trọng cổ phiếu từ 40% xuống 20%. Bán các mã ngành thép (HSG), BĐS (NVL).

💡 Thép và BĐS dễ 'ốm' khi kinh tế 'cảm cúm'. Giảm bớt để tránh 'lây bệnh'.

Tăng tỷ trọng tiền mặt (tiết kiệm) từ 30% lên 50%.

💡 Tiền mặt là 'vua' lúc khó khăn. Giữ tiền để 'săn' cơ hội khi thị trường 'sale off'.

Tăng tỷ trọng vàng từ 0% lên 10%.

💡 Vàng là 'hầm trú ẩn' khi bão tố. Lạm phát cao thì vàng càng 'sáng giá'.

Giữ nguyên tỷ trọng BĐS cho thuê ở mức 20%.

💡 BĐS cho thuê tạo dòng tiền ổn định. Tuy nhiên, cần theo dõi sát sao khả năng thanh toán của người thuê.

Chuyển một phần cổ phiếu sang các mã phòng thủ như Điện (REE), Nước (BWE), Y tế (DHG).

💡 Điện, nước, thuốc men là những thứ không thể thiếu. Doanh nghiệp ổn định, cổ tức đều.

Tìm kiếm cơ hội đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp ngắn hạn (dưới 1 năm) với lãi suất hấp dẫn.

💡 Trái phiếu ngắn hạn ít rủi ro hơn, giúp bảo toàn vốn và tạo thu nhập.

Theo dõi sát sao các chỉ số vĩ mô như GDP, lạm phát, lãi suất.

💡 Nắm bắt thông tin là chìa khóa để đưa ra quyết định đúng đắn. Như xem dự báo thời tiết trước khi đi biển.

Sử dụng các công cụ phòng ngừa rủi ro như quyền chọn (options) để bảo vệ danh mục.

💡 Quyền chọn như 'áo phao' khi thị trường 'chìm'. Tuy nhiên, cần hiểu rõ trước khi dùng.

Đa dạng hóa danh mục bằng cách đầu tư vào các quỹ ETF phòng thủ.

💡 ETF như 'rổ trứng'. Chia nhỏ rủi ro, tránh 'mất trắng' nếu một quả trứng 'vỡ'.

Xem xét đầu tư vào các loại hàng hóa thiết yếu như gạo, đường.

💡 Khi lạm phát cao, giá hàng hóa leo thang. Đầu tư vào hàng hóa giúp bảo vệ sức mua.

Đánh giá lại danh mục hàng quý và điều chỉnh khi cần thiết.

💡 Thị trường luôn thay đổi. Cần 'bắt mạch' thường xuyên để 'kê đơn' phù hợp.

Tìm kiếm các cơ hội đầu tư vào các công ty có khả năng chống chịu tốt với suy thoái.

💡 Chọn 'cây tùng cây bách' thay vì 'cây non dễ đổ'.