Playbook 🔄 Suy Thoái (Recession) × 30-40 (Tích Lũy) × Lạm Phát Đình Trệ (Stagflation) — Tăng Trưởng Vốn

Giảm tỷ trọng cổ phiếu từ 70% xuống 40%. Tăng tỷ trọng tiền mặt từ 10% lên 30%.

💡 Khi kinh tế ốm, tiền mặt là thuốc. Giữ tiền mặt để mua 'sale off' khi thị trường tạo đáy.

Giảm tỷ trọng BĐS từ 10% xuống 5%.

💡 Bất động sản khó thanh khoản khi kinh tế khó khăn. Giảm bớt để tăng tính linh hoạt.

Tăng tỷ trọng vàng từ 10% lên 15%.

💡 Vàng là 'hầm trú ẩn' khi lạm phát cao và kinh tế bất ổn. Giữ vàng để an tâm.

Giảm tỷ trọng ngành BĐS (VIC, VHM) từ 15% xuống 5%.

💡 BĐS 'ngấm đòn' khi suy thoái. Giảm để tránh 'bão'.

Giảm tỷ trọng ngành Thép (HSG, HPG) từ 10% xuống 0%.

💡 Thép 'hết nhiệt' khi xây dựng chậm lại. Bán hết để bảo toàn vốn.

Tăng tỷ trọng ngành Điện (POW, REE) từ 5% lên 10%.

💡 Điện là nhu yếu phẩm, ai cũng cần. Đầu tư vào điện để 'sống sót'.

Tăng tỷ trọng ngành Y tế (DHG, IMP) từ 5% lên 10%.

💡 Sức khỏe là vàng, ai cũng phải chi. Đầu tư vào y tế để 'khỏe mạnh'.

Giữ lại 5% trái phiếu chính phủ để phòng thủ.

💡 Trái phiếu chính phủ là 'phao cứu sinh' khi thị trường 'chìm'.

Theo dõi sát sao các chỉ số vĩ mô (GDP, lạm phát, lãi suất).

💡 Đọc vị' kinh tế để 'bắt bệnh' cho danh mục.

Rebalance danh mục mỗi quý để đảm bảo tỷ lệ phân bổ.

💡 Cân bằng lại để 'giữ dáng' cho danh mục.