Playbook 🔄 Suy Thoái (Recession) × 30-40 (Tích Lũy) × Fed Tăng LS + USD Mạnh — Bảo Toàn + Chống Lạm Phát

Giảm tỷ trọng cổ phiếu từ 40% xuống 10%, tập trung vào cổ phiếu phòng thủ (điện, nước, dược).

💡 Như kiểu trú ẩn trong nhà khi trời mưa bão, cổ phiếu phòng thủ ít bị ảnh hưởng hơn.

Tăng tỷ trọng tiền mặt (tiết kiệm) từ 20% lên 50%.

💡 Tiền mặt là vua lúc này. Giữ tiền để mua hàng giảm giá hoặc chờ cơ hội tốt hơn.

Tăng tỷ trọng vàng từ 10% lên 20%.

💡 Vàng như cái phao cứu sinh khi thị trường chìm. Nó giữ giá trị khi mọi thứ khác mất giá.

Tăng tỷ trọng trái phiếu từ 30% lên 20%.

💡 Trái phiếu chính phủ an toàn hơn gửi tiết kiệm, lãi suất ổn định hơn.

Giảm tỷ trọng BĐS từ 0% xuống 0%.

💡 Bất động sản khó thanh khoản trong suy thoái. Tạm thời đứng ngoài quan sát.

Chuyển từ cổ phiếu ngành ngân hàng (VCB, CTG) sang cổ phiếu tiện ích (GAS, POW).

💡 Ngân hàng dễ bị ảnh hưởng bởi suy thoái, tiện ích thì ai cũng cần.

Chuyển từ cổ phiếu ngành thép (HSG, HPG) sang cổ phiếu dược phẩm (DHG, IMP).

💡 Thép ế ẩm khi xây dựng đình trệ, dược phẩm thì lúc nào cũng cần.

Theo dõi sát sao diễn biến tỷ giá USD/VND.

💡 Tỷ giá tăng cao ảnh hưởng đến lạm phát và lãi suất. Cần có biện pháp phòng ngừa.

Cân nhắc mua thêm USD khi tỷ giá vượt ngưỡng kháng cự.

💡 USD mạnh lên là cơ hội để bảo vệ tài sản khỏi mất giá.

Đánh giá lại danh mục hàng quý và điều chỉnh nếu cần thiết.

💡 Thị trường luôn thay đổi, cần linh hoạt điều chỉnh để thích ứng.

Tìm kiếm cơ hội đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp có xếp hạng tín nhiệm cao.

💡 Trái phiếu doanh nghiệp có thể mang lại lợi suất cao hơn trái phiếu chính phủ, nhưng cần chọn lọc kỹ.

Xem xét các quỹ ETF phòng thủ như quỹ ETF ngành dược hoặc quỹ ETF trái phiếu.

💡 Đầu tư vào ETF giúp đa dạng hóa danh mục và giảm thiểu rủi ro.