Playbook 🔄 Suy Thoái (Recession) × 30-40 (Tích Lũy) × Fed Giảm LS + QE — Tăng Trưởng Vốn

Giảm tỷ trọng cổ phiếu từ 70% xuống 60%.

💡 Như đổ bớt xăng khi xe sắp hết đường, giảm rủi ro khi thị trường còn nhiều bất ổn.

Tăng tỷ trọng tiền mặt từ 10% lên 20%.

💡 Tiền mặt là vua lúc này, như có sẵn ô khi trời mưa, để mua vào khi có cơ hội tốt.

Giảm tỷ trọng BĐS từ 10% xuống 5%.

💡 BĐS khó thanh khoản lúc suy thoái, như ngôi nhà to khó bán khi cần tiền gấp.

Tăng tỷ trọng trái phiếu từ 10% lên 15%.

💡 Trái phiếu an toàn hơn cổ phiếu, như gửi tiết kiệm có lãi suất ổn định.

Giảm tỷ trọng ngành BĐS (VIC, VHM) từ 20% xuống 10% trong danh mục cổ phiếu.

💡 BĐS dễ lao dốc khi kinh tế khó khăn, như xây nhà trên nền đất yếu.

Tăng tỷ trọng ngành tiện ích (GAS, POW) từ 10% lên 20% trong danh mục cổ phiếu.

💡 Điện nước là nhu yếu phẩm, dù thế nào người ta vẫn phải dùng, như cơm ăn hàng ngày.

Tăng tỷ trọng ngành y tế (DHG, IMP) từ 5% lên 10% trong danh mục cổ phiếu.

💡 Sức khỏe là vốn quý, ai cũng cần chăm sóc, như mua bảo hiểm cho tương lai.

Theo dõi sát sao diễn biến chính sách tiền tệ của Fed.

💡 Như xem dự báo thời tiết để biết khi nào cần mang áo mưa.

Cân nhắc sử dụng các công cụ phòng ngừa rủi ro (hedging) như bán khống (short selling) hoặc mua quyền chọn bán (put option) trên VN30.

💡 Như mua bảo hiểm xe hơi để an tâm khi lái xe.

Tái cân bằng danh mục hàng quý để duy trì tỷ lệ phân bổ tài sản mục tiêu.

💡 Như bảo dưỡng xe định kỳ để xe luôn chạy tốt.

Tìm kiếm cơ hội đầu tư vào các cổ phiếu có dòng tiền ổn định và cổ tức cao.

💡 Như tìm cây có quả ngọt để hái.

Phân bổ 5% vào vàng để phòng ngừa rủi ro.

💡 Vàng là kênh trú ẩn an toàn, như cất tiền dưới gối khi kinh tế bất ổn.