Playbook 🔄 Suy Thoái (Recession) × 22-30 (Khởi Đầu) × VN Tăng Trưởng Nóng — Bảo Toàn + Chống Lạm Phát

Giảm tỷ trọng cổ phiếu từ 60% xuống 30%. Ưu tiên cổ phiếu phòng thủ (điện, nước, dược).

💡 Như xây nhà mùa mưa, móng yếu dễ sập. Giảm bớt cổ phiếu, giữ tiền mặt cho chắc.

Tăng tỷ trọng tiền mặt (tiết kiệm) từ 10% lên 40%.

💡 Tiền mặt là vua lúc này. Vừa an toàn, vừa có cơ hội mua vào khi thị trường giảm sâu.

Tăng tỷ trọng vàng từ 10% lên 20%.

💡 Vàng như cái phao cứu sinh khi thị trường chìm. Giữ vàng để bảo toàn giá trị.

Giữ nguyên tỷ trọng trái phiếu ở mức 20%.

💡 Trái phiếu ổn định hơn cổ phiếu, nhưng không hấp dẫn bằng tiền mặt lúc này.

Bán hết cổ phiếu ngành thép (HSG, NKG) và bất động sản (NVL, PDR).

💡 Thép và BĐS dễ 'toang' khi kinh tế đi xuống. Bán sớm để tránh lỗ nặng.

Mua vào cổ phiếu điện (REE, POW) và dược phẩm (DHG, TRA).

💡 Điện và dược là nhu yếu phẩm. Dù thế nào người ta vẫn phải dùng.

Theo dõi sát sao các chỉ số vĩ mô: GDP, lạm phát, lãi suất.

💡 Như lái xe, phải nhìn đường để biết khi nào nên phanh, khi nào nên ga.

Cân nhắc sử dụng các công cụ phòng ngừa rủi ro (hedging) nếu có kinh nghiệm.

💡 Như mặc áo giáp khi ra trận. Phòng ngừa rủi ro giúp ngủ ngon hơn.

Không sử dụng margin (vay nợ) trong giai đoạn này.

💡 Margin như con dao hai lưỡi. Thị trường giảm sâu dễ bị 'call margin', mất trắng.

Tìm hiểu thêm về các quỹ đầu tư phòng thủ (defensive funds).

💡 Quỹ phòng thủ như đội cứu hỏa chuyên nghiệp. Họ biết cách bảo vệ tài sản.