Playbook 🔄 Đỉnh / Nóng (Peak) × 50-60 (Bảo Toàn) × Lạm Phát Đình Trệ (Stagflation) — Bảo Toàn + Chống Lạm Phát

Giảm tỷ trọng cổ phiếu từ 30% xuống 10%. Bán các mã tăng trưởng (như FPT) và giữ lại cổ phiếu phòng thủ (như VNM).

💡 Cổ phiếu tăng trưởng 'nóng' dễ 'tụt dốc' khi kinh tế chậm lại. Giữ lại 'của để dành' phòng thủ.

Tăng tỷ trọng vàng từ 10% lên 25%. Mua vàng miếng SJC hoặc các quỹ ETF vàng.

💡 Vàng là 'hầm trú ẩn' khi lạm phát 'leo thang'. Giữ vàng để bảo toàn giá trị.

Tăng tỷ trọng tiền mặt (tiết kiệm) từ 30% lên 45%. Gửi tiết kiệm ngắn hạn để linh hoạt.

💡 Tiền mặt là 'vua' khi mọi thứ 'rớt giá'. Có tiền mặt để 'bắt đáy' khi cơ hội đến.

Giữ nguyên tỷ trọng trái phiếu ở mức 15%. Ưu tiên trái phiếu chính phủ kỳ hạn ngắn.

💡 Trái phiếu chính phủ là 'phao cứu sinh' khi thị trường 'chao đảo'. An toàn hơn trái phiếu doanh nghiệp.

Giảm tỷ trọng BĐS từ 20% xuống 5%. Bán các BĐS không sinh lời ngay.

💡 BĐS 'ngấm đòn' khi lãi suất tăng. Giảm bớt gánh nặng tài chính.

Xoay vòng sang ngành hàng hóa cơ bản. Mua cổ phiếu dầu khí (GAS, PLX) với tỷ trọng nhỏ (5% tổng danh mục).

💡 Hàng hóa 'lên ngôi' khi lạm phát cao. Dầu khí là 'vàng đen' trong thời kỳ này.

Theo dõi sát sao diễn biến lạm phát và chính sách tiền tệ của NHNN.

💡 Biết 'địch' biết 'ta', trăm trận trăm thắng. Luôn cập nhật thông tin để ứng phó kịp thời.

Cắt lỗ (stop-loss) tự động cho các cổ phiếu còn lại trong danh mục.

💡 Thà 'mất ít' còn hơn 'mất trắng'. Bảo vệ vốn là ưu tiên hàng đầu.

Không sử dụng margin hoặc đòn bẩy tài chính.

💡 Đòn bẩy là 'dao hai lưỡi'. Trong thời kỳ 'bão táp', tốt nhất là 'đi bộ'.

Nếu có cổ tức, tái đầu tư vào vàng hoặc tiết kiệm.

💡 Cổ tức là 'lộc trời'. Tận dụng để 'tích lũy' tài sản an toàn.

Đa dạng hóa tiền gửi tiết kiệm vào nhiều ngân hàng khác nhau để giảm thiểu rủi ro.

💡 Không nên 'bỏ trứng vào một giỏ'. Chia nhỏ để an toàn hơn.

Xem xét các sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư có yếu tố bảo vệ vốn.

💡 Bảo hiểm là 'lưới an toàn'. Vừa đầu tư, vừa được bảo vệ.