Playbook 🔄 Đỉnh / Nóng (Peak) × 30-40 (Tích Lũy) × Lạm Phát Đình Trệ (Stagflation) — Bảo Toàn + Chống Lạm Phát

Giảm tỷ trọng cổ phiếu từ 40% xuống 10%. Bán các cổ phiếu tăng trưởng, giữ lại cổ phiếu phòng thủ.

💡 Khi kinh tế khó khăn, đừng cố làm giàu nhanh. Giữ tiền mặt quan trọng hơn.

Tăng tỷ trọng vàng từ 5% lên 20%. Mua vàng miếng hoặc chứng chỉ quỹ vàng.

💡 Vàng là hầm trú ẩn an toàn khi bão tố kéo đến. Như mua bảo hiểm cho tài sản.

Tăng tỷ trọng trái phiếu từ 15% lên 30%. Ưu tiên trái phiếu chính phủ.

💡 Trái phiếu như gửi tiết kiệm dài hạn, an toàn hơn trong lúc thị trường biến động.

Tăng tỷ trọng tiền mặt (tiết kiệm) từ 40% lên 40%.

💡 Tiền mặt là vua! Có tiền mặt để mua cơ hội khi thị trường giảm sâu.

Giảm tỷ trọng BĐS từ 0% xuống 0%.

💡 Bất động sản khó thanh khoản khi kinh tế đi xuống. Tạm thời đứng ngoài quan sát.

Chuyển từ cổ phiếu ngành BĐS (VIC, NVL) sang cổ phiếu phòng thủ như Điện (REE), Nước (BWE).

💡 Khi mọi người cắt điện, cắt nước thì 'toang'. Điện nước là nhu yếu phẩm, ít bị ảnh hưởng.

Bán hết các cổ phiếu công nghệ (FPT, VNG) vì định giá quá cao.

💡 Công nghệ 'bốc hơi' nhanh khi lãi suất tăng. Tìm chỗ trú an toàn hơn.

Theo dõi sát sao các chỉ số vĩ mô: CPI, GDP, lãi suất. Điều chỉnh danh mục khi có biến động lớn.

💡 Như lái xe, phải nhìn đường liên tục. Vĩ mô thay đổi, mình cũng phải thay đổi.

Cân nhắc mua các quỹ ETF hàng hóa (nếu có) để phòng ngừa lạm phát.

💡 Hàng hóa tăng giá khi lạm phát. ETF hàng hóa giúp mình hưởng lợi.

Đa dạng hóa trái phiếu bằng cách mua trái phiếu doanh nghiệp (lãi suất cao hơn) với tỷ trọng nhỏ (5%).

💡 Không nên bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Trái phiếu doanh nghiệp có thể mang lại lợi nhuận tốt hơn.