Playbook 🔄 Đỉnh / Nóng (Peak) × 22-30 (Khởi Đầu) × Fed Giảm LS + QE — Bảo Toàn + Chống Lạm Phát

Giảm tỷ trọng cổ phiếu từ 60% xuống 40%. Bán bớt các mã công nghệ (ví dụ: FPT) và BĐS.

💡 Khi thị trường nóng, cổ phiếu dễ 'say nắng'. Giảm bớt để tránh 'đau tim' khi thị trường điều chỉnh.

Tăng tỷ trọng trái phiếu từ 20% lên 30%. Mua trái phiếu chính phủ kỳ hạn 3-5 năm.

💡 Trái phiếu như 'phao cứu sinh' khi thị trường 'chìm'. An toàn và ổn định hơn cổ phiếu.

Tăng tỷ trọng vàng từ 10% lên 15%. Mua vàng miếng SJC hoặc các quỹ ETF vàng.

💡 Vàng là 'bảo hiểm' khi tiền mất giá. Giúp bạn 'ngủ ngon' trong thời kỳ lạm phát.

Giữ nguyên tỷ trọng tiết kiệm 10%. Ưu tiên các kỳ hạn ngắn (3-6 tháng) để linh hoạt.

💡 Tiết kiệm là 'tiền mặt dự phòng'. Giúp bạn 'ứng phó' khi có cơ hội hoặc rủi ro bất ngờ.

Giảm tỷ trọng BĐS từ 0% xuống 0%. Không mua thêm BĐS trong giai đoạn này.

💡 BĐS 'nặng mông' khi lãi suất tăng. Khó thanh khoản và dễ bị 'kẹt vốn'.

Chuyển một phần cổ phiếu sang các ngành hàng hóa (dầu khí, thép). Ví dụ: GAS, HPG.

💡 Hàng hóa 'ấm lên' khi lạm phát tăng. Giúp bạn 'ăn theo' đà tăng giá.

Theo dõi sát sao các chỉ số vĩ mô (lạm phát, lãi suất, tỷ giá).

💡 Vĩ mô là 'thời tiết' của thị trường. Nắm bắt để 'chèo lái' danh mục cho đúng hướng.

Cân nhắc sử dụng các công cụ phòng ngừa rủi ro (ví dụ: bán khống).

💡 Phòng ngừa rủi ro như 'mặc áo giáp'. Bảo vệ bạn khỏi 'tổn thương' khi thị trường giảm.

Nếu VN-Index giảm mạnh, cân nhắc mua vào các cổ phiếu phòng thủ (điện, nước). Ví dụ: REE, POW.

💡 Cổ phiếu phòng thủ như 'hầm trú ẩn'. Giúp bạn 'an toàn' khi thị trường 'bão tố'.

Định kỳ tái cân bằng danh mục (ví dụ: hàng quý) để duy trì tỷ lệ phân bổ mục tiêu.

💡 Tái cân bằng như 'bảo dưỡng xe'. Giúp danh mục luôn 'vận hành' trơn tru và hiệu quả.