Playbook 🔄 Mở Rộng (Expansion) × 50-60 (Bảo Toàn) × Lạm Phát Đình Trệ (Stagflation) — Tăng Trưởng Vốn

Giảm tỷ trọng cổ phiếu từ 60% xuống 40%, tăng tỷ trọng tiền mặt từ 10% lên 30%.

💡 Như đổ xăng cho xe hết xăng, tiền mặt giúp ta sống sót qua mùa đông khắc nghiệt.

Giảm tỷ trọng cổ phiếu growth (tăng trưởng) như FPT từ 20% xuống 10%, tăng tỷ trọng cổ phiếu value (giá trị) như VNM từ 10% lên 15%.

💡 Cổ phiếu tăng trưởng như xe đua, dễ gặp tai nạn khi đường xấu. Cổ phiếu giá trị như xe tải, chậm mà chắc.

Tăng tỷ trọng vàng từ 5% lên 10%.

💡 Vàng như áo giáp, bảo vệ ta khỏi tên lửa lạm phát.

Giữ nguyên tỷ trọng trái phiếu ở mức 10%, tập trung vào trái phiếu ngắn hạn.

💡 Trái phiếu ngắn hạn như gửi tiết kiệm, an toàn hơn khi bão tố.

Giảm tỷ trọng BĐS từ 15% xuống 5%, ưu tiên thanh khoản.

💡 Bất động sản như tảng đá, khó bán khi cần tiền gấp.

Theo dõi sát sao các chỉ số vĩ mô như CPI, GDP, lãi suất.

💡 Đọc vị vĩ mô như xem dự báo thời tiết, biết khi nào mưa bão.

Cân nhắc đầu tư vào các quỹ phòng hộ (hedge fund) với tỷ trọng nhỏ (5%).

💡 Quỹ phòng hộ như lính đặc nhiệm, giúp ta chống lại các đợt tấn công bất ngờ.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư ra các tài sản khác như hàng hóa (commodity) với tỷ trọng 5%.

💡 Đa dạng hóa như chia trứng vào nhiều giỏ, giảm thiểu rủi ro.

Xem xét các cổ phiếu phòng thủ như Điện (REE), Nước (BWE) với tỷ trọng 10%.

💡 Điện nước là nhu yếu phẩm, dù kinh tế thế nào người ta vẫn phải dùng.

Tái cân bằng danh mục hàng quý để duy trì tỷ lệ phân bổ mục tiêu.

💡 Tái cân bằng như bảo dưỡng xe định kỳ, giúp xe chạy êm ái.