Playbook 🔄 Mở Rộng (Expansion) × 50-60 (Bảo Toàn) × Fed Tăng LS + USD Mạnh — Tăng Trưởng Vốn

Giảm tỷ trọng cổ phiếu từ 60% xuống 50%.

💡 Như đổ bớt xăng khi thấy trời sắp mưa, giảm bớt rủi ro khi Fed tăng lãi suất.

Tăng tỷ trọng tiền mặt từ 10% lên 20%.

💡 Để dành tiền mặt như để dành gạo, có cơ hội thì mua vào giá hời.

Tăng tỷ trọng trái phiếu ngắn hạn từ 10% lên 15%.

💡 Trái phiếu ngắn hạn như gửi tiết kiệm có lãi, an toàn hơn cổ phiếu.

Giảm tỷ trọng cổ phiếu ngành bán lẻ.

💡 Bán lẻ có thể chậm lại khi lãi suất tăng, người dân thắt chặt chi tiêu.

Tăng tỷ trọng cổ phiếu ngành xuất khẩu (ví dụ: GMD).

💡 USD mạnh như gió попутный, xuất khẩu hưởng lợi.

Giảm tỷ trọng cổ phiếu công nghệ.

💡 Công nghệ có thể gặp khó khi lãi suất tăng, dòng tiền đầu tư ít đi.

Theo dõi sát sao diễn biến tỷ giá USD/VND.

💡 Tỷ giá như nhiệt kế, đo sức khỏe của nền kinh tế.

Cân nhắc sử dụng công cụ phòng ngừa rủi ro tỷ giá (hedging).

💡 Hedging như mua bảo hiểm, tránh rủi ro tỷ giá ăn mòn lợi nhuận.

Giữ nguyên tỷ trọng vàng (nếu có) ở mức 5%.

💡 Vàng như cái neo, giữ cho danh mục ổn định khi thị trường biến động.

Tái cân bằng danh mục hàng quý.

💡 Như bảo dưỡng xe định kỳ, giúp danh mục luôn hoạt động tốt.