Playbook 🔄 Mở Rộng (Expansion) × 40-50 (Tăng Tốc) × Lạm Phát Đình Trệ (Stagflation) — Bảo Toàn + Chống Lạm Phát

Giảm tỷ trọng cổ phiếu từ 40% xuống 10%, tập trung vào cổ phiếu phòng thủ (điện, nước, dược).

💡 Cổ phiếu tăng trưởng dễ 'toang' khi kinh tế khó khăn. Chuyển sang 'rau sạch' phòng thủ.

Tăng tỷ trọng vàng từ 15% lên 25%.

💡 Vàng là 'hầm trú ẩn' khi bão tố ập đến. Giữ vàng để an tâm.

Tăng tỷ trọng tiết kiệm từ 30% lên 40%.

💡 Tiền mặt là vua khi mọi thứ giảm giá. Có tiền để 'nhặt' hàng sale.

Giữ nguyên tỷ trọng trái phiếu ở mức 25%.

💡 Trái phiếu giúp ổn định danh mục. Như 'cái phao' giữ cho thuyền không chìm.

Giảm tỷ trọng BĐS từ 15% xuống 0%.

💡 BĐS khó thanh khoản và chịu áp lực giảm giá. Tạm lánh xa 'cơn bão'.

Bán hết cổ phiếu ngành bán lẻ (ví dụ: MWG) và công nghệ (ví dụ: FPT).

💡 Người dân thắt lưng buộc bụng, bán lẻ và công nghệ 'hụt hơi'.

Mua cổ phiếu phòng thủ như REE (điện), POW (điện), DHG (dược).

💡 Điện và dược là nhu yếu phẩm, kinh tế nào cũng cần.

Theo dõi sát sao diễn biến lạm phát và GDP.

💡 Như 'đọc vị' thời tiết để biết khi nào bão tan.

Cân nhắc sử dụng các công cụ phòng ngừa rủi ro như quyền chọn (options) nếu có kinh nghiệm.

💡 Như 'mặc áo giáp' để giảm thiểu thiệt hại nếu có biến.

Tái cân bằng danh mục hàng quý để duy trì tỷ lệ phân bổ mục tiêu.

💡 Như 'bảo dưỡng' xe định kỳ để xe luôn chạy tốt.