Playbook 🔄 Mở Rộng (Expansion) × 40-50 (Tăng Tốc) × Lạm Phát Đình Trệ (Stagflation) — Thu Nhập Thụ Động

Giảm tỷ trọng cổ phiếu từ 50% xuống 35%. Chốt lời các mã tăng nóng.

💡 Khi lạm phát cao, giữ nhiều cổ phiếu như ngồi trên đống lửa. Bán bớt, giữ tiền mặt cho chắc.

Tăng tỷ trọng tiền mặt từ 10% lên 25%. Gửi tiết kiệm ngắn hạn.

💡 Tiền mặt là vua khi kinh tế khó khăn. Có tiền mới có cơ hội 'bắt đáy'.

Tăng tỷ trọng vàng từ 5% lên 15%. Mua vàng miếng SJC.

💡 Vàng là 'hầm trú ẩn' an toàn khi bão tố ập đến. Giữ vàng để bảo toàn giá trị.

Giữ nguyên tỷ trọng BĐS cho thuê ở mức 20%. Đảm bảo dòng tiền ổn định.

💡 BĐS cho thuê là 'con gà đẻ trứng vàng'. Quan trọng là giữ cho thuê được giá.

Giảm tỷ trọng trái phiếu từ 15% xuống 5%. Tránh rủi ro lãi suất tăng.

💡 Trái phiếu mất giá khi lãi suất tăng. Bán bớt để tránh 'cháy túi'.

Chuyển từ cổ phiếu growth sang cổ phiếu dividend. Ưu tiên các mã như REE, GAS, FPT.

💡 Cổ phiếu trả cổ tức như 'lãi mẹ đẻ lãi con'. Chọn mã tốt để an tâm hưởng thụ.

Giảm tỷ trọng các ngành bán lẻ, công nghệ. Tăng tỷ trọng các ngành thiết yếu (điện, nước).

💡 Khi kinh tế khó khăn, người ta cắt giảm chi tiêu 'xa xỉ'. Tập trung vào những thứ không thể thiếu.

Theo dõi sát sao các chỉ số vĩ mô (lạm phát, GDP). Điều chỉnh danh mục khi cần thiết.

💡 Thị trường như 'thời tiết'. Phải luôn cập nhật để biết khi nào trời mưa, trời nắng.

Cân nhắc sử dụng các công cụ phòng ngừa rủi ro (hedging) như bán khống (short selling) hoặc mua quyền chọn (put options) cho các mã cổ phiếu nắm giữ.

💡 Phòng bệnh hơn chữa bệnh. Mua bảo hiểm cho danh mục để ngủ ngon giấc.

Tái cân bằng danh mục hàng quý để duy trì tỷ lệ phân bổ tài sản mục tiêu.

💡 Giữ cho 'cân bằng' không bị lệch. Đảm bảo đi đúng hướng đã định.