Playbook 🔄 Mở Rộng (Expansion) × 22-30 (Khởi Đầu) × Lạm Phát Đình Trệ (Stagflation) — Tăng Trưởng Vốn

Giảm tỷ trọng cổ phiếu từ 70% xuống 50%. Tăng tỷ trọng vàng từ 0% lên 20%.

💡 Khi lạm phát cao mà kinh tế không tăng, vàng như cái phao cứu sinh, giúp giữ giá trị tài sản.

Giảm tỷ trọng cổ phiếu VN30 từ 40% xuống 20%.

💡 VN30 dễ bị ảnh hưởng bởi biến động vĩ mô. Giảm bớt để an toàn hơn.

Tăng tỷ trọng tiền mặt/tiết kiệm từ 10% lên 20%.

💡 Tiền mặt là vua khi thị trường biến động. Có tiền để mua khi giá giảm.

Giảm tỷ trọng ngành bán lẻ từ 15% xuống 5%.

💡 Bán lẻ dễ bị ảnh hưởng khi người dân thắt chặt chi tiêu.

Giữ nguyên tỷ trọng BĐS (nếu có) ở mức 0%.

💡 BĐS khó thanh khoản trong giai đoạn kinh tế khó khăn.

Tìm kiếm cơ hội đầu tư ngắn hạn vào hàng hóa (commodity) như dầu thô, than đá (tối đa 10%).

💡 Hàng hóa thường tăng giá khi lạm phát cao. Nhưng phải nhanh tay lẹ mắt.

Theo dõi sát sao các chỉ số vĩ mô (lạm phát, GDP, lãi suất).

💡 Như xem dự báo thời tiết để biết khi nào cần mặc áo ấm.

Cân nhắc sử dụng các công cụ phòng ngừa rủi ro (hedging) như quyền chọn (options) để bảo vệ danh mục.

💡 Giống như mua bảo hiểm cho xe hơi, phòng khi có sự cố.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư vào các loại tài sản khác nhau.

💡 Không bỏ tất cả trứng vào một giỏ.

Tái cân bằng danh mục định kỳ (ví dụ: hàng quý) để duy trì tỷ lệ phân bổ tài sản mong muốn.

💡 Giống như chỉnh lại tay lái để đi đúng hướng.