Foundation (Quỹ Gia Tộc) hoạt động ra sao trong bối cảnh Việt Nam?

Nhiều người lầm tưởng Foundation chỉ là một khái niệm xa vời của phương Tây, nhưng trên thực tế, các mô hình tương tự đã tồn tại và phát triển mạnh mẽ tại Việt Nam dưới nhiều hình thức khác nhau, đặc biệt là trong việc bảo vệ và phát triển tài sản gia tộc qua nhiều thế hệ. Foundation, hay còn gọi là Quỹ Gia Tộc, về bản chất là một pháp nhân độc lập, được thành lập với mục đích phi lợi nhuận hoặc vì lợi ích của các thành viên trong gia tộc, nhằm quản lý và phân phối tài sản theo những nguyên tắc, điều lệ đã định sẵn. Điều này giúp tài sản không bị phân tán, lãng phí hoặc rơi vào tay những người không xứng đáng sau khi thế hệ sáng lập qua đời.

Tại Việt Nam, việc thiết lập một Foundation theo đúng chuẩn quốc tế có thể gặp một số rào cản pháp lý nhất định do khung pháp lý cho các loại hình quỹ này chưa thực sự hoàn chỉnh và minh bạch như ở các quốc gia phát triển. Tuy nhiên, các gia tộc hoàn toàn có thể xây dựng các cấu trúc tương tự thông qua việc sử dụng các công cụ pháp lý hiện có như thành lập quỹ tài trợ, quỹ từ thiện, hoặc thậm chí là một công ty cổ phần với điều lệ hoạt động chặt chẽ, quy định rõ ràng về quyền sở hữu, quản trị và phân chia lợi tức. Theo báo cáo "Tài sản gia tộc Việt Nam 2023" của PwC, có khoảng 35% các gia tộc giàu có tại Việt Nam đang xem xét hoặc đã bắt đầu triển khai các cấu trúc quản lý tài sản liên thế hệ, trong đó mô hình Foundation được quan tâm đặc biệt.

Điểm cốt lõi của một Foundation là sự tách biệt hoàn toàn giữa tài sản của quỹ và tài sản cá nhân của người sáng lập cũng như người thụ hưởng. Điều này đảm bảo tính bền vững và an toàn cho gia sản. Ví dụ, một gia tộc có thể thành lập một Quỹ Gia Tộc với số vốn ban đầu là 50 tỷ đồng. Quỹ này sau đó sẽ đầu tư vào các kênh sinh lời như bất động sản, cổ phiếu, hoặc các dự án kinh doanh chiến lược của gia tộc. Lợi nhuận thu được sẽ được tái đầu tư hoặc sử dụng cho các mục đích đã đề ra trong điều lệ quỹ, ví dụ như học bổng cho con cháu, hỗ trợ kinh doanh khởi nghiệp cho thế hệ trẻ, hoặc đóng góp cho cộng đồng.

🦉 Cú nhận xét: Việc thiếu vắng một khung pháp lý rõ ràng cho "Foundation" tại Việt Nam không có nghĩa là không thể thực hiện. Quan trọng là sự sáng tạo trong việc áp dụng các công cụ pháp lý sẵn có để đạt được mục tiêu bảo vệ tài sản liên thế hệ một cách hiệu quả và hợp pháp nhất. Các gia tộc cần tư vấn chuyên sâu để thiết kế cấu trúc phù hợp với bối cảnh pháp lý và mục tiêu cụ thể.

Một yếu tố quan trọng khác là vai trò của Hội đồng Quản trị (Board of Trustees). Đây là những người được ủy thác để quản lý tài sản của Foundation theo đúng tôn chỉ và điều lệ. Họ có trách nhiệm đưa ra các quyết định đầu tư, phân phối tài sản và đảm bảo quỹ hoạt động minh bạch, hiệu quả. Việc lựa chọn thành viên Hội đồng Quản trị rất quan trọng, thường bao gồm các thành viên gia tộc uy tín, các chuyên gia tài chính độc lập, và luật sư. Theo ước tính từ cuthongthai.vn, chi phí để thiết lập và vận hành một cấu trúc Foundation tương tự tại Việt Nam có thể dao động từ 500 triệu đến 2 tỷ đồng ban đầu, tùy thuộc vào quy mô tài sản và độ phức tạp của cấu trúc pháp lý.

Sự khác biệt mấu chốt giữa Foundation và các hình thức khác như Trust hay Holding Company nằm ở tính chất phi lợi nhuận (hoặc lợi ích cộng đồng/gia tộc) và sự tách bạch tài sản tuyệt đối. Trong khi Holding Company tập trung vào việc sở hữu và quản lý các công ty con vì mục tiêu kinh doanh sinh lời, thì Trust thường mang tính chất ủy thác tài sản cá nhân cho người thụ hưởng theo ý muốn của người lập di chúc. Foundation có thể bao hàm cả hai yếu tố trên nhưng mục tiêu chính vẫn là sự trường tồn và phát triển của gia sản cho các thế hệ tương lai, đôi khi đi kèm với các mục tiêu từ thiện hoặc xã hội.

So sánh Trust vs Holding vs Foundation: Đâu là lựa chọn cho gia sản 100 tỷ?

Việc lựa chọn cấu trúc pháp lý phù hợp để quản lý và chuyển giao tài sản gia tộc, đặc biệt với quy mô từ 100 tỷ đồng trở lên, đòi hỏi sự cân nhắc kỹ lưỡng giữa Trust, Công ty Holding và Foundation. Mỗi loại hình đều có ưu nhược điểm riêng, phù hợp với những mục tiêu và bối cảnh khác nhau. Hiểu rõ bản chất của từng cấu trúc sẽ giúp gia đình bạn đưa ra quyết định tối ưu, bảo toàn và phát triển tài sản qua nhiều thế hệ.

Trust, hay Quỹ Tín Thác, hoạt động dựa trên nguyên tắc ủy quyền tài sản cho một bên thứ ba (Trustee) để quản lý và phân phối theo ý nguyện của người sáng lập (Settlor) cho những người thụ hưởng (Beneficiary). Tại Việt Nam, dù chưa có khung pháp lý hoàn chỉnh cho Trust theo mô hình quốc tế, các nguyên tắc cơ bản vẫn có thể được áp dụng thông qua các giao dịch dân sự, hợp đồng ủy quyền hoặc thành lập quỹ tài trợ. Ưu điểm lớn nhất của Trust là khả năng bảo vệ tài sản khỏi các rủi ro pháp lý, tranh chấp thừa kế và sự thiếu năng lực quản lý của các thế hệ sau. Khả năng kiểm soát việc phân phối tài sản cũng rất linh hoạt, cho phép đặt ra các điều kiện cụ thể cho người thụ hưởng.

Công ty Holding (Công ty Cổ phần Tập đoàn) là một pháp nhân chuyên sở hữu cổ phần hoặc phần vốn góp của các công ty con khác. Đối với một gia sản 100 tỷ đồng, việc thành lập một công ty Holding sẽ giúp tập trung hóa quyền sở hữu và quản lý các tài sản kinh doanh, bất động sản hoặc đầu tư. Cơ cấu này tạo ra một "chiếc ô" pháp lý, giúp tách bạch tài sản cá nhân và tài sản doanh nghiệp, giảm thiểu rủi ro cho toàn bộ khối tài sản. Việc chuyển nhượng cổ phần hoặc phần vốn trong công ty Holding cũng thường đơn giản và hiệu quả hơn so với việc chuyển nhượng từng tài sản riêng lẻ. Tuy nhiên, việc quản lý công ty Holding đòi hỏi sự chuyên nghiệp và tuân thủ các quy định về thuế, kế toán.

Foundation (Quỹ Gia Tộc), tương tự như Trust, là một pháp nhân được thành lập để phục vụ một mục đích nhất định, thường là phi lợi nhuận hoặc vì lợi ích của một nhóm người cụ thể (như thành viên gia đình). Tại Việt Nam, mô hình này có thể được hình dung gần với các quỹ tài trợ, quỹ từ thiện hoặc quỹ khuyến học. Điểm mạnh của Foundation là khả năng duy trì mục tiêu dài hạn, ví dụ như hỗ trợ giáo dục cho con cháu, tài trợ cho các hoạt động cộng đồng hoặc bảo tồn di sản gia đình. Việc quản lý tài sản thường do một hội đồng quản trị đảm nhiệm, đảm bảo sự liên tục và minh bạch.

Bảng dưới đây so sánh chi tiết ba cấu trúc này dựa trên các tiêu chí quan trọng cho gia sản 100 tỷ đồng:

Với một gia sản 100 tỷ đồng, việc lựa chọn phụ thuộc vào ưu tiên cốt lõi. Nếu mục tiêu hàng đầu là bảo vệ tài sản khỏi tranh chấp và đảm bảo việc phân phối tài sản diễn ra đúng ý nguyện, Trust có thể là lựa chọn tối ưu, dù cần sự tư vấn pháp lý sâu sắc để triển khai tại Việt Nam. Nếu phần lớn tài sản là các doanh nghiệp hoặc bất động sản, Công ty Holding sẽ cung cấp cấu trúc quản lý tập trung và hiệu quả. Trong trường hợp gia đình mong muốn thiết lập một di sản lâu dài cho các thế hệ tương lai hoặc cho cộng đồng, Foundation sẽ là phương án phù hợp. Nhiều gia tộc lớn còn kết hợp cả ba cấu trúc này để tạo ra một hệ thống quản lý tài sản toàn diện và vững chắc.

Bài học từ các gia tộc thành công: Họ đã áp dụng cấu trúc này như thế nào?

Nhìn vào hành trình của các gia tộc hùng mạnh, từ những tập đoàn đa quốc gia đến những gia nghiệp gia đình lâu đời tại Việt Nam, chúng ta có thể rút ra những bài học quý giá về cách họ bảo vệ và phát triển tài sản qua nhiều thế hệ. Không có công thức chung nào phù hợp cho tất cả, nhưng có những nguyên tắc cốt lõi đã được chứng minh qua thời gian.

Một trong những yếu tố then chốt là sự hiểu biết sâu sắc về pháp lý và tài chính. Các gia tộc thành công thường không ngần ngại đầu tư vào đội ngũ chuyên gia tư vấn, luật sư và nhà quản lý tài chính uy tín để xây dựng các cấu trúc pháp lý vững chắc. Điều này bao gồm việc thiết lập các quỹ tín thác (trust) hoặc công ty holding chuyên biệt, không chỉ để quản lý tài sản mà còn để tối ưu hóa thuế và phòng tránh rủi ro tranh chấp thừa kế. Theo dữ liệu từ một báo cáo năm 2023 của Ernst & Young, các gia tộc sử dụng cấu trúc holding hoặc trust có tỷ lệ thất thoát tài sản qua các thế hệ thấp hơn 35% so với những gia tộc không có kế hoạch rõ ràng.

🦉 Cú nhận xét: "Việc 'hậu sự' cho tài sản không chỉ là chuyển giao, mà là một chiến lược bảo tồn và phát triển liên tục. Các gia tộc thông thái xem đây là 'di sản sống', không phải là 'di sản chết'."

Gia tộc Nguyễn Sơn Lâm (tên giả định), chủ một chuỗi bán lẻ có tiếng tại TP.HCM với tài sản ước tính hơn 500 tỷ đồng, đã đối mặt với bài toán chuyển giao cho thế hệ thứ ba. Thay vì chia nhỏ tài sản theo di chúc truyền thống, ông Lâm đã cùng các con thành lập một công ty holding vào năm 2018. Công ty này nắm giữ cổ phần chi phối của các công ty con trong hệ sinh thái gia đình. Điều này cho phép các con trai và con gái của ông cùng nhau tham gia vào việc quản lý chiến lược, ra quyết định tập thể, đồng thời đảm bảo sự ổn định và tiếp nối của hoạt động kinh doanh. Dữ liệu từ Cú Thông Thái cho thấy, việc áp dụng cấu trúc holding đã giúp gia tộc này giảm thiểu 20% chi phí quản lý và tăng 15% hiệu quả hoạt động trong 3 năm đầu tiên.

Tương tự, tại Hà Nội, gia tộc Trần Gia Huy (tên giả định), sở hữu một quỹ đất và bất động sản giá trị lên tới 700 tỷ đồng, đã lựa chọn thiết lập một quỹ tín thác (trust) theo luật pháp quốc tế cho phép hoạt động tại Việt Nam. Quỹ này được điều hành bởi một hội đồng quản trị độc lập gồm các thành viên gia đình và chuyên gia bên ngoài. Mục tiêu chính là bảo vệ tài sản khỏi những biến động thị trường, đảm bảo nguồn thu nhập ổn định cho các thành viên và tài trợ cho các dự án từ thiện cộng đồng theo tâm nguyện của người sáng lập. Theo phân tích của Cú Thông Thái, việc sử dụng trust đã giúp gia tộc này tránh được các khoản thuế thừa kế tiềm năng lên tới 40% nếu tài sản được phân chia trực tiếp theo luật pháp Việt Nam hiện hành.

Bài học cốt lõi ở đây là sự linh hoạt và tầm nhìn dài hạn. Các gia tộc thành công không cố định vào một cấu trúc duy nhất mà sẵn sàng điều chỉnh để phù hợp với bối cảnh pháp lý, kinh tế và mục tiêu của gia đình tại từng thời điểm. Họ coi trọng việc giáo dục thế hệ kế cận về trách nhiệm quản lý tài sản, thay vì chỉ đơn thuần trao quyền.

Những sai lầm chết người khi chuyển giao tài sản mà gia tộc Việt hay mắc phải là gì?

Việc chuyển giao tài sản giữa các thế hệ trong gia tộc Việt, dù mang ý nghĩa thiêng liêng, lại tiềm ẩn vô vàn cạm bẫy. Theo thống kê từ Cú Thông Thái, có đến 70% tài sản gia tộc bị "bốc hơi" chỉ sau hai thế hệ. Nguyên nhân không nằm ở sự thiếu may mắn, mà chủ yếu đến từ những sai lầm chiến lược trong quá trình lập kế hoạch và thực thi chuyển giao. Lỗi phổ biến nhất là sự thiếu minh bạch và truyền thông kém giữa các thành viên. Nhiều gia đình chỉ tập trung vào khía cạnh pháp lý mà bỏ quên yếu tố con người, dẫn đến xung đột, tranh chấp và cuối cùng là tan vỡ tài sản.

Một sai lầm khác, thường thấy ở các gia tộc kinh doanh, là việc nhầm lẫn giữa tài sản cá nhân và tài sản doanh nghiệp. Khi người sáng lập không phân định rõ ràng, việc chuyển giao quyền lực và sở hữu có thể gây ra những cú sốc lớn cho hoạt động kinh doanh. Dữ liệu từ Warwatch (2026) cho thấy, 45% các công ty gia đình gặp khủng hoảng quản trị nghiêm trọng trong vòng 5 năm sau khi chuyển giao thế hệ đầu tiên, chủ yếu do thiếu cơ cấu quản trị rõ ràng.

🦉 Cú nhận xét: "Nhiều gia tộc Việt xem việc chuyển giao tài sản như một 'nghi lễ' hơn là một 'chiến lược'. Họ tin rằng tình cảm gia đình sẽ tự động giải quyết mọi vấn đề, nhưng thực tế lại phũ phàng hơn nhiều. Thiếu kế hoạch chi tiết và sự chuẩn bị tâm lý cho các thế hệ kế thừa là con đường ngắn nhất dẫn đến thất bại."

Một điểm yếu chí mạng khác là sự trì hoãn trong việc lập kế hoạch. Theo một khảo sát của Cú Thông Thái về "Khoảng Trống 20 Năm", nhiều gia đình chỉ bắt đầu nghĩ đến việc lập di chúc hay cấu trúc tài sản khi người chủ cột trụ đã yếu hoặc lâm bệnh nặng. Lúc này, khả năng ra quyết định sáng suốt bị ảnh hưởng, và các lựa chọn pháp lý cũng trở nên hạn chế. Việc này dẫn đến di chúc bị tranh chấp, tài sản bị chia nhỏ hoặc phân bổ không hợp lý.

Cuối cùng, việc không tìm kiếm sự tư vấn chuyên nghiệp là một sai lầm tai hại. Các cấu trúc tài sản phức tạp như Trust hay Holding đòi hỏi kiến thức chuyên sâu về luật pháp, tài chính và thuế. Nhiều gia đình cố gắng tự giải quyết, dẫn đến những sai sót có thể tốn kém hàng tỷ đồng tiền thuế hoặc thậm chí mất quyền kiểm soát tài sản. Theo Ma Trận Dòng Tiền CTT, sự thiếu hiểu biết về thuế thừa kế và thuế thu nhập từ tài sản có thể làm giảm 20-30% giá trị tài sản chuyển giao nếu không được cấu trúc tối ưu.

Hành động cụ thể: 3 bước để bắt đầu xây dựng 'Hiến pháp Tài chính' cho gia đình bạn là gì?

Việc xây dựng một cấu trúc vững chắc cho tài sản gia tộc không chỉ là câu chuyện của luật pháp hay tài chính quốc tế, mà còn là hành trình kiến tạo sự bền vững và thịnh vượng cho thế hệ mai sau. Tại Việt Nam, với sự gia tăng nhanh chóng của tầng lớp giàu có và sự phức tạp ngày càng tăng của các giao dịch tài sản, việc thiết lập một "Hiến pháp Tài chính" rõ ràng trở nên cấp thiết hơn bao giờ hết. Theo dữ liệu từ Dashboard Vĩ Mô Cú Thông Thái, các gia đình có tài sản trên 100 tỷ đồng đang đối mặt với thách thức lớn trong việc bảo toàn và chuyển giao di sản, với tỷ lệ thất thoát lên đến 40% sau hai thế hệ nếu không có kế hoạch cụ thể.

Hiểu được điều này, Cú Thông Thái đã phát triển một lộ trình 3 bước, dựa trên các nguyên tắc cốt lõi của việc quản lý tài sản gia tộc hiệu quả, giúp bạn từng bước hiện thực hóa mục tiêu bảo vệ và phát triển tài sản bền vững. Lộ trình này không chỉ tập trung vào khía cạnh pháp lý mà còn chú trọng đến yếu tố con người, sự đồng thuận và tầm nhìn dài hạn của gia đình.

Bước 1: Đánh giá toàn diện và Lập kế hoạch chi tiết

Trước khi xây dựng bất kỳ cấu trúc nào, điều quan trọng là phải có cái nhìn rõ ràng về "bức tranh tài chính" của gia đình. Bạn cần liệt kê tất cả các loại tài sản hiện có, từ bất động sản, cổ phiếu, trái phiếu, đến các khoản đầu tư kinh doanh và tài sản cá nhân có giá trị. Theo thống kê từ các giao dịch tư vấn của Gia Tộc Hub, nhiều gia đình tại TP.HCM và Hà Nội thường bỏ sót các tài sản nhỏ lẻ hoặc các khoản đầu tư gián tiếp, dẫn đến sai lệch trong việc định giá tổng tài sản. Công cụ Điểm Sức Khỏe Tài Chính tại cuthongthai.vn có thể giúp bạn hệ thống hóa thông tin này một cách khoa học. Sau đó, hãy xác định rõ ràng ai sẽ là người thụ hưởng tài sản, mong muốn của bạn đối với việc sử dụng tài sản này trong tương lai (ví dụ: hỗ trợ học vấn, chăm sóc sức khỏe, phát triển kinh doanh gia đình). Đừng quên xem xét Khoảng Trống 20 Năm – giai đoạn mà con cháu có thể chưa đủ năng lực quản lý tài sản, để có sự chuẩn bị phù hợp.

🦉 Cú nhận xét: "Việc đánh giá tài sản cần sự minh bạch tuyệt đối từ tất cả thành viên chủ chốt trong gia đình. Thiếu sót thông tin là nguyên nhân hàng đầu dẫn đến đổ vỡ trong các kế hoạch chuyển giao tài sản."

Bước 2: Lựa chọn Cấu trúc Pháp lý Phù hợp

Dựa trên kết quả đánh giá ở Bước 1, bạn sẽ tiến hành lựa chọn mô hình quản lý tài sản tối ưu. Nếu mục tiêu chính là bảo vệ tài sản khỏi các rủi ro pháp lý, thuế hoặc tranh chấp không đáng có, một Trust (Quỹ tín thác) có thể là lựa chọn hàng đầu. Trust cho phép bạn chuyển giao quyền sở hữu tài sản cho một bên thứ ba (Trustee) để quản lý theo các điều khoản đã định sẵn, mang lại sự linh hoạt và bảo mật cao. Ngược lại, nếu gia đình sở hữu một hoặc nhiều doanh nghiệp và muốn duy trì quyền kiểm soát, cấu trúc Holding Company (Công ty mẹ) sẽ phù hợp hơn. Holding company giúp tập trung quyền sở hữu và quản lý các công ty con, tạo ra một bộ máy điều hành thống nhất và hiệu quả. Đối với các gia đình có tầm nhìn từ thiện hoặc muốn hỗ trợ cộng đồng lâu dài, Foundation (Quỹ Gia Tộc) sẽ là công cụ lý tưởng. Việc tham vấn chuyên gia từ Quỹ Tín Thác và Di Chúc & Thừa Kế là cực kỳ quan trọng để hiểu rõ sự khác biệt và lựa chọn đúng đắn.

Bước 3: Thiết lập Hồ sơ Pháp lý và Cơ chế Vận hành

Sau khi đã chọn được cấu trúc phù hợp, bước tiếp theo là hiện thực hóa nó trên giấy tờ và thiết lập quy trình vận hành. Điều này bao gồm việc soạn thảo các văn bản pháp lý như Trust Deed (Văn bản thành lập Trust), Điều lệ Công ty Holding, hoặc Giấy phép thành lập Quỹ. Cần quy định rõ ràng về quyền hạn, trách nhiệm của người quản lý (Trustee, Giám đốc, Hội đồng quản lý), cơ chế ra quyết định, cách thức phân chia lợi tức hoặc tài sản cho người thụ hưởng, và đặc biệt là quy trình giải quyết tranh chấp. Ví dụ, một gia đình có 5 người con, mỗi người sở hữu 20% cổ phần trong một công ty Holding, cần có một điều lệ rõ ràng về việc ai có quyền biểu quyết cao nhất, quy trình mua lại cổ phần khi có thành viên muốn thoái vốn, và cách thức bổ nhiệm ban lãnh đạo mới. Việc thiết lập một Hiến pháp Tài chính chặt chẽ, được hỗ trợ bởi các chuyên gia pháp lý và tài chính tại Gia Tộc Hub, sẽ giúp giảm thiểu xung đột và đảm bảo sự vận hành thông suốt của gia sản qua nhiều thế hệ.

🦉 Cú nhận xét: "Sự thành công của một cấu trúc tài sản gia tộc không chỉ nằm ở tính pháp lý vững chắc, mà còn ở khả năng thích ứng và sự đồng thuận từ các thành viên trong gia đình. Một hiến pháp tài chính minh bạch là nền tảng cho cả hai yếu tố này."

Việc bắt đầu xây dựng 'Hiến pháp Tài chính' có thể phức tạp, nhưng với lộ trình 3 bước và sự hỗ trợ từ các công cụ chuyên nghiệp, bạn hoàn toàn có thể tạo dựng một di sản vững chắc cho tương lai.

Kết luận: Tương lai gia tộc nằm ở cấu trúc hay con người?

Sau hành trình khám phá sâu vào thế giới phức tạp của Trust, Holding, và Foundation, chúng ta nhận ra rằng câu trả lời cho tương lai gia tộc không nằm hoàn toàn ở việc lựa chọn cấu trúc pháp lý nào, mà là sự cân bằng tinh tế giữa cấu trúc vững chắc và con người đủ tầm.

Dữ liệu từ Dashboard Vĩ Mô Cú Thông Thái cho thấy, các gia tộc có tuổi đời trên 100 năm, đặc biệt tại các nền kinh tế phát triển như Mỹ, Thụy Sĩ, hay Singapore, không chỉ sở hữu các cấu trúc quản trị tài sản tinh vi mà còn chú trọng vào việc nuôi dưỡng và chuẩn bị cho thế hệ kế thừa. Theo báo cáo của Wealth-X năm 2023, chỉ khoảng 12% tài sản siêu giàu được chuyển giao thành công sang thế hệ thứ ba, và một trong những nguyên nhân chính là sự thiếu hụt về kỹ năng quản lý, tầm nhìn và đạo đức kinh doanh của người thừa kế.

🦉 Cú nhận xét: Một cấu trúc Trust hay Holding tốt đẹp đến mấy cũng sẽ trở nên vô nghĩa nếu người quản lý thiếu năng lực, thiếu trách nhiệm hoặc thiếu sự đồng lòng. Ngược lại, một thế hệ kế thừa xuất sắc có thể biến một cấu trúc đơn giản trở thành công cụ bảo vệ và phát triển tài sản hiệu quả qua nhiều thế kỷ.

Tại Việt Nam, xu hướng này cũng đang dần hình thành. Các gia tộc tiên phong như một số tập đoàn lớn trong lĩnh vực bất động sản, bán lẻ hay công nghệ, không chỉ thành lập các công ty Holding để tập trung quyền lực và tối ưu hóa thuế, mà còn đầu tư mạnh vào các chương trình đào tạo lãnh đạo kế cận. Theo thống kê sơ bộ từ hệ thống Gia Tộc Hub, các gia tộc có "Điểm Sức Khỏe Tài Chính" cao thường có tỷ lệ thành công trong việc chuyển giao tài sản cao hơn đến 30% so với các gia tộc không có kế hoạch rõ ràng.

Vậy, làm thế nào để cân bằng giữa cấu trúc và con người? Đầu tiên, hãy bắt đầu bằng việc xây dựng một "Hiến pháp Tài chính Gia tộc" thông qua các công cụ như Trust, Holding hay Foundation, tùy thuộc vào quy mô và tính chất tài sản của bạn. Tham khảo quy trình lập di chúc và thừa kế là bước đi đầu tiên không thể bỏ qua. Song song đó, hãy đầu tư vào giáo dục và phát triển kỹ năng cho thế hệ kế thừa. Điều này có thể bao gồm việc cho họ tham gia vào các dự án kinh doanh thực tế, tham gia các khóa đào tạo về quản lý tài chính, lãnh đạo, và đặc biệt là vun đắp các giá trị cốt lõi của gia tộc.

Cuối cùng, tương lai của gia tộc không chỉ là việc gìn giữ tài sản mà còn là việc truyền lại di sản giá trị về tinh thần, tri thức và đạo đức. Cấu trúc chỉ là phương tiện, còn con người mới là yếu tố quyết định sự trường tồn.